Налоговый вычет за квартиру: расчет суммы, заявление и инструкция по подаче
Имущественный вычет при покупке жилья - до 260 000 ₽ с суммы покупки (2 000 000 ₽ × 13%) и до 390 000 ₽ с уплаченных процентов по ипотеке (3 000 000 ₽ × 13%), ст. 220 НК РФ. Заполните форму - сервис посчитает сумму к возврату, соберет заявление со ссылками на статьи закона, список документов и пошаговую инструкцию по подаче. DOCX и PDF - 490 ₽. Это помощь в оформлении, а не подача декларации за вас и не индивидуальная налоговая консультация.
Гарантия качества разбора по вашему документу
- Если в разборе есть фактическая ошибка чтения текста документа, исправляем отчёт бесплатно и в приоритете.
- Если подтверждённую ошибку нельзя устранить, возвращаем оплату за разбор.
- Методика построена на практиках договорной работы по документам РФ и регулярно обновляется.
Расчет по вашим цифрам
Учитываем лимит 2 000 000 ₽ на покупку и отдельно 3 000 000 ₽ по ипотечным процентам.
Заявление + инструкция
Готовое заявление, список документов и пошаговый порядок подачи через Госуслуги или ЛК ФНС.
Честно про юрконсультацию
Это помощь в расчете и оформлении по вашим данным, а не подача декларации за вас и не налоговая консультация.
Что нужно знать про вычет за квартиру
- Лимит на покупку: вычет не более 2 000 000 ₽ расходов - к возврату до 260 000 ₽ (пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ).
- Лимит по ипотеке: вычет по уплаченным процентам - не более 3 000 000 ₽ - к возврату до 390 000 ₽ (п. 4 ст. 220 НК РФ), отдельно от вычета на покупку.
- Перенос остатка: если за год не хватило уплаченного НДФЛ, остаток переносится на следующие годы до полного использования (п. 9 ст. 220 НК РФ).
- Упрощенный порядок: с 2021 года ФНС может сформировать предзаполненное заявление в личном кабинете автоматически по данным банков - без декларации 3-НДФЛ.
- Через работодателя: можно не ждать конца года - получить уведомление в налоговой и перестать платить НДФЛ с зарплаты (п. 8 ст. 220 НК РФ).
- Срок возврата: камеральная проверка - до 3 месяцев, деньги после нее - в течение 1 месяца (ст. 88, 78 НК РФ).
Короткие ответы
Сколько можно вернуть при покупке квартиры?
До 260 000 ₽ за саму покупку и до 390 000 ₽ за проценты по ипотеке - в пределах уплаченного НДФЛ.
Можно ли перенести остаток на следующий год?
Да, для имущественного вычета остаток переносится на следующие годы до полного использования.
Нужно ли подавать декларацию 3-НДФЛ?
Обычно да, если нет предзаполненного заявления в упрощенном порядке в личном кабинете на nalog.ru.
За сколько лет можно вернуть налог?
Право заявить не ограничено сроком, но вернуть налог можно за последние 3 года перед подачей декларации.
Когда придут деньги?
После камеральной проверки (до 3 месяцев) - в течение 1 месяца при поданном заявлении на возврат.
Можно оформить вместе с лечением и обучением?
Да, это разные вычеты - выберите несколько типов в форме, соберем пакет заявлений со скидкой.
Чем вычет по ипотечным процентам отличается от вычета за квартиру?
Это два отдельных основания по ст. 220 НК РФ: вычет за покупку (до 2 000 000 ₽) можно заявить сразу, а вычет по процентам (до 3 000 000 ₽) - в любой год, когда фактически платили проценты, отдельным заявлением.
Другие налоговые вычеты
Ипотека, ИИС, лечение, обучение и бесплатный калькулятор - в одном каталоге.
Калькулятор вычета
Прикиньте сумму к возврату бесплатно, без формы.
Вычет по ипотечным процентам
Отдельное заявление по уплаченным процентам - до 390 000 ₽.
Вычет по ИИС
Инвестиционный вычет типа А на сумму взноса - до 52 000 ₽.
Вычет за лечение
Социальный вычет по расходам на медицинские услуги.
Вычет за обучение
Свое обучение или обучение ребенка по очной форме.
Другие документы
Откройте каталог генераторов и шаблонов.